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财富管理与规划——中实集团

在全球化时代,我们享受到了世界无疆界的无限商机 ,但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然,在知识资讯时期,不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划,如果个人财富管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此,提高财商能力,从个人来讲,解决的是财务安全自由;从家庭来讲,生活能够得到保障;从企业来讲,使其健康全面发展。总之,提高国人的理财智慧,树立正确的财富人生观,才能根绝大众受困于钱财的问题。
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课程背景

*        为什么当今会出现房奴车奴的现象,白领人士应该如何避免陷入财务困境?

*        为什么中等收入阶层在经济危机时期,抗风险能力差?

*        为什么白领人士工作时间不长,首先考虑买房买车?

*        为什么白领人士每天都关注月月发的薪金,而在花钱上却不节制呢?

*        为什么白领人士总是在月初是富翁,却在月末变成了月光族?

*        为什么白领人士明知退休后,社会保险养老金不够用,但是对个人养老问题都没有专户储备呢?

在全球化时代,我们享受到了世界无疆界的无限商机 ,但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然,在知识资讯时期,不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划,如果个人财富管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此,提高财商能力,从个人来讲,解决的是财务安全自由;从家庭来讲,生活能够得到保障;从企业来讲,使其健康全面发展。总之,提高国人的理财智慧,树立正确的财富人生观,才能根绝大众受困于钱财的问题。

课程收益

*        了解实现目标需要合理配置财富;

*        了解富人的钱是通过财商管理实现的;

*        了解防止掉入‘无财产性收入’陷阱需要财务管理;

*        了解一生有尊严必须学会资产科学合理配置。

授课形式

本课程立足白领人士如何做好财务管理进行系统思考和梳理,从实用实战出发,以“WHY”解惑,更以“HOW”解决问题,以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合,让你带着问题来,带着方法和答案走。

课程对象

白领及职业经理人

课程时长

1(标准6小时/)

 

 

 

 

课程大纲

单元

大纲

内容

效益

上午

前言

从财商理论谈起

案例:财商能力从哪里来?金钱能让我们财务自由快乐吗?  

结论:树立正确的人生观、财富观,以终为始,实现财务安全自由。

*          透过案例引起学员对理财的兴趣

单元一

社会经济现象

一、防止掉进无财产性收入陷阱

二、改革开放经历四个阶段

*          分析经济现象,剖析理财陷阱

单元二

理财观念

一 为什么要创新理财?

1.     不会理财—孩子成才教育难保证

2.     不会理财—房奴车奴卡奴月光族

3.     不会理财——通货膨胀 (晚年健康难保障)

二 理财的误区和理财涵义

1.     理财误区

2.     理财涵义

1)     思考

2)     理财规划包含内容

三 、理财与投资的区别

1)     理财是什么?

2)   投资是什么?

*          从观念上树立理财意识

*          掌握理财的误区和理财的涵义

*          能了解理财和投资的差别

单元三

如何创新理财

一 、人生的成长-成熟阶段

1.   子女教育金学费知多少?  

2.   退休后养老金知多少?

3.   准备多少钱才够养老?

二、人生理财三步骤

去哪里?在哪里?如何去?

1.   大众理财规划的内容

2.   大众理财工具分析

三、家庭财富的晴雨表

1.   资产负债表

2.   财务收支表

四、风险偏好、风险承受能力  

1.   风险偏好测试标准

2.   风险承受能力体现

五、人生的十大理财规划  

 

*          掌握人生的八个阶段和理财的结合

*          掌握如何做好人生长中短的理财配置

单元四

投资策略

你的钱多少年可以翻一番?  

一、投资现状

1.     股票-基金-黄金?

2.     赔钱--赚钱?

二、资产配置--合理投放

1.     因目标确定投资模式

2.     因风险承受能力选择投资工具

三、选择适合自己的投资—如何开源

个人投资的五大亮点

1、 关于投资产品功用

-保险、基金、贵金属、信托等

2、房产盘活盈利

3、国债逆回购

4、实业

5、投资产品周期

 

*          学习投资策略,寻找适合自己的理财方式

下午

单元五

家庭财富单项及综合规划

一、子女教育金筹划

1.     子女教育费用测算

2.     教育金用数字说话

二、退休养老金测算储备

1.     退休费用估测

2.     如何储备养老金

三、综合理财规划

(白领人士实现家庭财务自由案例)

1、家庭基本信息、生活目标

2、家庭应知应会的两张表

3、财务合理配置对照表

5、审视财务现状

6、测试风险承受能力

7、建议投资渠道和调整方案

*          掌握财务安全规划---保证实现生活目标

*          掌握合理投放资金保值增值的方法

 

单元六

理财规划秘笈

一、好习惯特效记忆方法

二、比赛启示

*          学习几种常见的理财规划方法和诀窍

单元七

课程总结

一、学员提问互动

二、自作简单财务规划

*          课程的回顾总结

*          学员提问回答